Коммерсант, 23 июня 2016

Главная загадка пенсионного рынка — допустят ли в систему гарантирования пенсионных накоплений последнего крупного игрока, еще не вошедшего в нее,— фонды Евгения Новицкого,— похоже, разрешилась. По данным «Ъ», этого не случится. В большинстве НПФ уже введена временная администрация.

О том, что в целый ряд негосударственных фондов, подконтрольных предпринимателю Евгению Новицкому, была введена временная администрация ЦБ, «Ъ» рассказали несколько источников на рынке. «Это случилось буквально сегодня, некоторое время назад»,— уточнил один из собеседников «Ъ». «Сегодня ввели у пяти из шести фондов, еще одному, скорее всего, введут завтра»,— добавил другой источник «Ъ». «Решение было принято в 16 часов, к 18 часам были оформлены документы»,— дополняет другой источник «Ъ». По его словам, в четверг будет отозвана лицензия у Торгово-промышленного пенсионного фонда. По словам собеседников «Ъ», такие действия со стороны регулятора были ожидаемы. Кроме того, была приостановлена деятельность управляющей компании этих НПФ — «Паллада Эссет Менеджмент» — в отношении операций с пенсионным накоплениями и резервами. Ранее компании был введен запрет на операции с паевыми фондами.

Группа НПФ Евгения Новицкого — единственная крупная группа (совокупные активы шести фондов на 1 апреля составляли 31,1 млрд руб., в том числе пенсионные резервы — 7,28 млрд руб., пенсионные накопления — 17,53 млрд руб.), пока не вступившая в систему гарантирования. Соответствующее решение должно быть вынесено ЦБ до конца июня. В случае если фонды в систему не войдут, они должны будут перечислить средства пенсионных накоплений в Пенсионный фонд РФ.

Основные претензии у ЦБ — к качеству активов НПФ. Аудиторы четырех фондов группы — «Мечел-фонд», «Церих», «Уральский фондовый дом», НПФ металлургов — в отчетности по МСФО обращали внимание, что Банк России проводил проверку фондов, по итогам которой (18 марта 2016 года) «выявлены нарушения по пенсионному законодательству и по инвестированию пенсионных резервов в некачественные ценные бумаги». При этом фонды направили возражения по данному акту.

Кроме того, в актуарном заключении Первого национального пенсионного фонда (самого крупного НПФ в группе) отмечено, что рыночная (ликвидационная) стоимость пенсионных резервов на 31 декабря 2015 года составляла лишь 1,33 млрд руб., то есть менее 50% их балансовой стоимости. Рыночная стоимость пенсионных накоплений оценивалась лишь в 5,69 млрд руб., то есть всего 56% их балансовой стоимости. В дополнение к этому фонд перевел 2,18 млрд руб. (потратив на это ликвидные активы) по переходной кампании 2015 года.

На днях газета «Ведомости» сообщала, что господину Новицкому для исправления ситуации с качеством активов его НФП — то есть их замены — отведена неделя. Ранее, как сообщал «Ъ» 10 июня, ЦБ вынес запрет компании «Паллада Эссет Менеджмент», управляющей активами НПФ господина Новицкого, на операции с паями розничных паевых инвестиционных фондов (ПИФы). Сами ПИФы невелики и формально никак не связаны с НПФ. Но вынесение регулятором запрета с предельно жесткими формулировками («Основанием для принятия решения стало совершение управляющей компанией действий, создающих угрозу правам и законным интересам владельцев инвестиционных паев»,— говорилось в сообщении ЦБ) накануне решения о вступлении пенсионных фондов в систему гарантирования участники рынка назвали показательным. Эти действия регулятора, по мнению участников рынка, могли анонсировать и более масштабные события. Теперь эти подозрения подтверждаются.

Как отмечает гендиректор консалтинговой компании «Пенсионный партнер» Сергей Околеснов, неделю назад ЦБ выдавал предписания этим фондам, но, судя по всему, они не были исполнены. Он напоминает, что в случае, когда регулятор отказывает НПФ во вступлении в систему гарантирования, «фонды обязаны перевести пенсионные накопления в деньги и передать их в ПФР в течение 30 дней». По словам господина Околеснова, «отзыв лицензии свидетельствует, что, по оценке ЦБ, фонды не смогут передать полностью эти средства из-за низкого качества активов».

Связаться с господином Новицким лично не удалось. По телефонам всех его НПФ вчера вечером никто не отвечал. В ЦБ не ответили на запрос «Ъ».